Обзор Monobank в 2019 году, кэшбэк, тарифы, лимиты, плюсы и минусы

Монобанк обзор в 2019 году
Обзор Монобанк 2019

В этой статье обсудим первый украинский мобильный банк с кэшбэком — Monobank.

Сравним Монобанк и ПриватБанк. Рассмотрим тарифы, лимиты, депозиты, рассрочку, пополнение, снятие и перевод денег, а также плюсы и минусы использования.

Немного фактов

Monobank (Монобанк) является детищем Universal Bank (Универсал Банк). Работает с ноября 2017 года и уже привлек более 500 000 пользователей в свои ряды. Это мобильный банк, вы не найдете его фирменных отделений и банкоматов, все операции проходят онлайн с помощью смартфона на ios/android.

Карта Монобанк

Характеристики стандартной карты Monobank:

  • Debit MasterCard World с pay pass;
  • чипированная;
  • не именная/ без фотографии*;
  • доступна в трёх валютах (гривны, евро и доллары);
  • черная, матовая.

Есть опция заказать именную карту с фотографией, это стоит 150 грн. (подробнее об этом читайте далее).

В отличие от ПриватБанка, где фотографию на банковскую карточку делают в отделении банка руками сотрудника, в Монобанке можно установить любую фотографию на ваш вкус, к примеру с котом на плече :), загрузив ее через мобильное приложение. Главное, чтобы на фото чётко фигурировало ваше лицо.

Заказать карту Monobank

Гривневая карта Монобанк: тарифы, лимиты

Гривневой картой монобанк можно пользоваться в банкоматах с отметкой MasterCard во всем мире.

Подробнее:

  • Заказ, обслуживание, перевыпуск не именной гривневой дебетовой карточки: бесплатно; именной — 150 грн.. Перевыпуск занимает до 5 минут в режиме онлайн. Доступна для заказа в каждой из валют в одном экземпляре.
  • Снятие личных средств в украинских банкоматах: 0,5% (кредитка ПриватБанка берёт 1%);
  • Снятие кредитных средств: 4% (аналогично с ПриватБанком).
  • Снятие наличных заграницей: 2%.
  • Пополнение мобильного: 0% (до 50 пополнений в месяц, до 10 000 грн.).
  • Оплата онлайн, в торговых точках по Украине или заграницей: 0%.
  • Коммуналка, штрафы: бесплатно.
  • Перевод личных средств на карточку или счет любого банка: 0%.
  • Лимит на перевод физическому лицу: 10 000 грн.; с текущего счета: бесплатно, кредитные деньги — 4%. 
  • Лимит на перевод средств с карты на карту: 60000 грн. за раз, или 10 000 $ США в гривневом эквиваленте.
  • Максимальная сумма снятия за раз в банкоматах Universal Bank: до 20 000 грн., в банкоматах Ощадбанка — 10 000 грн.. Для более крупных сумм пополняйте через кассу Universal Bank.
  • Внимание! Перевод Swift-платежей недоступен.

Евро и долларовая карта: тарифы, лимиты

  • Можно оформить сперва виртуальную, а затем, если есть необходимость, и физическую карту.
  • Обслуживание: бесплатно.
  • Заказ и перевыпуск физической евро и долларовой карты: 150 гривен.
  • Можно заказать по одной карте в каждой валюте.
  • Переводы на карточку/ счёт любого украинского банка: бесплатно.
  • Получение перевода с заграничного банка: 1,8% от суммы.
  • Снятие депозитных средств в Универсал Банке: бесплатно, в других украинских банках — 0,9%.
  • Снятие наличных заграницей: 2%.
  • Оплата онлайн, коммуналка, штрафы, пополнение мобильного (до 50 платежей): бесплатно.
  • Работает заграницей.

Как пополнить карту Монобанк с комиссией 0%

  • Картой другого банка (указавши ее номер в приложении).
  • В терминалах IBox или Таксомбанк (карта с терминалами есть в приложении). Пополнять с терминалов ПриватБанка выгоднее наличными — комиссия 0,5% вернется вам на кэшбэк.

Другие способы пополнения

  • Перевести деньги на карту онлайн с другого банка.
  • Банковским переводом (реквизиты вы увидите в приложении).
кэшбэк monobank
Cashback/ Кэшбэк от Монобанк

Кэшбэк от Монобанк

Кэшбэк — это возврат процента от потраченной суммы.
 
  • За какие товары Монобанк выплачивает кэшбэк?

Вот самые популярные категории товаров: книги, рестораны и кафе, заправки и авто, цветы, красота и медицина, развлечения, кино, медикаменты, товары для животных.

В начале месяца каждому пользователю предоставляют на выбор 2 категории из 6, при выборе вам будут видны проценты кэшбэка. Поменять категории вы сможете в начале следующего месяца.

Cashback можно вывести на основной счет, как только накопленная сумма достигнет 100 гривен.

Cashback нужно вывести на основной счет, как только сумма достигнет 500 гривен. Только после вывода кэшбэк будет насчитываться снова.

Подробнее про кэшбэк: 

  • Максимальный процент кэшбэка составляет 20%, минимальный 2%, зависит от категории.
  • Комиссия за вывод на основной счет — 19,5%. 
  • Насчитывается только за 2 группы товаров которые вы выбираете в начале месяца.
  • После покупки сразу приходит уведомление о снятой сумме, и о зачисленной сумме cashback.
  • Насчитывается за покупки заграницей.

Как заказать гривневую карту Monobank

Зайдите в приложение, отсканируйте паспорт и идентификационный код (сделайте фото).

После того как вы отсканировали документы, можете заказать доставку банковской карточки с курьером или выбрать подходящий пункт выдачи в вашем городе, и забрать ее самостоятельно. Если в приложении вы не сможете заказать доставку — свяжитесь со службой поддержки, оператор поможет выбрать день, когда курьеры менее загружены.

Чтобы начать пользоваться картой, отсканируйте ее в приложении. Далее определите пин-код.

Как заказать именную карту Monobank

Заказать именную карту Монобанк вы сможете после заказа стандартной гривневой карточки, это стоит 150 гривен. Карточка будет готова в течение 14 дней с момента заказа. Получить ее можно либо курьерской доставкой, либо на отделение Новой Почты. 

Подробнее:

  1. Зайдите в приложение: меню КартаВыпустить именную карту — Выбрать фото.
  2. Затем укажите как пишется ваше имя латинскими буквами.
  3. Определите доставку карты — с курьером или в отделение Новой Почты.
  4. Оплатите именную карточку (150 гривен).
  5. Далее ждите уведомление от Новой Почты, получите и активируйте ее.

Заказать карту Monobank

Как заказать долларовую и евро карту Монобанк

Для заказа, нажмите на черную иконку возле изображения баланса. Затем в открытом окне вы увидите надпись Виртуальная карта USD/ EUR, нажмите → Активировать, это бесплатно. 

После активации виртуальной карты вы сможете заказать пластиковую валютную карту в USD/ EUR. Стоимость услуги 150 гривен.

Как получать 10% годовых за остаток на счету

Процентная ставка за остаток на счету от 100 грн. — 10% годовых (устанавливается в приложении: меню Получать % на остаток). Проценты насчитываются за каждый день, когда на карточке было 100 грн. и больше. Выплачиваются в начале следующего месяца. 

Кредитный лимит 

Кредитный лимит насчитывается и утверждается менеджерами индивидуально, максимальная сумма 10 000 гривен.

Чтобы оформить лимит, вам нужно зайти в меню КартаИзменить лимит, далее дать доступ к телефонной книге и заполнить анкету: будут вопросы о семейном положении, детях, образовании и домашний номер телефона. 

Как я писала ранее, кредитным лимитом можно пользоваться 62 дня бесплатно, то есть проценты насчитываться будут только с 63 дня. Если оплатить весь взнос у вас нет возможности, до конца месяца вам нужно внести хотя бы 5% от общей стоимости (не менее 100 гривен).

В случае выхода из кредитного лимита вам будут насчитываться 3,2% в месяц.

Услуга Потряси для перевода

Теперь, чтобы перевести деньги человеку который стоит рядом, вам нужно всего лишь одновременно потрясти свои смартфоны с открытым приложением. И все. Вам даже не нужно знать номер карты или мобильный получателя. Эта крутейшая услуга доступна только в Монобанке!

Для более удобного использования услуги Потряси для перевода добавьте фотографию на аватар, и друзья будут видеть вас в выписке о пришедших платежах.

Чтобы добавить фото зайдите в меню Еще.

Монобанк в 2019 году
Monobank / Монобанк от Universal Bank / Универсал Банк

Денежный перевод без ввода данных банковской карты

Всякий раз, когда вам нужно перевести деньги кому-то или получить оплату, достаточно просканировать карту в приложении и ввести сумму. 

Пополнение по ссылке

Воспользуйтесь этой функцией чтобы облегчить вашему отправителю процесс перевода денежных единиц.

Чтобы воспользоваться этой услугой зайдите в меню Пополнить свою карту — затем выберите По ссылке — затем либо скопируйте ссылку, либо отправьте ее по viber/ telegram/ facebook и т.д.. Отправитель сможет выслать деньги только с украинской банковской карточки.

Пополнение мобильного человеку из списка контактов

Для активации этой услуги вам необходимо зайти в меню Другие платежи — затем выбрать Пополнение мобильного и разрешить доступ приложению к вашей телефонной книге. Готово!

Напоминание о платежах

Есть 2 вида напоминаний: о переводе на карточку и о пополнении мобильного. Активировать эту услугу вы сможете в меню Еще — далее Напоминания — Создать напоминание.

Отмена платежа

Отменить платеж можно в течение 10 секунд с момента отправки.

Заказать карту Monobank

Как работает рассрочка

Рассрочку можно оформить на период с 3 до 24 месяцев. Воспользоваться рассрочкой вы сможете такими способами:

  1. Купить товар в любом магазине. 

    В меню Рассрочка выберите количество платежей и сумму покупки. Следующая покупка с карты будет оформлена в рассрочку.

  2. Вернуть деньги за осуществленную покупку и оплачивать ее частями.

    Выберите в Истории операций платеж стоимостью более 1000 грн. и придерживайтесь инструкций. За использование рассрочки — комиссия 1,9% от суммы покупки каждый месяц, досрочное погашение не исключает комиссию. В течение 1 недели с момента совершения любой покупки вы сможете оформить на нее рассрочку.
Депозиты в Монобанке
Виды и условия депозитов в Монобанке

Депозиты в Монобанке

Минимальная сумма открытия депозита от 1000 грн./ 100 евро/ 100 долларов. Максимальная сумма депозита 50.000 грн.. 

Возможно оформить любое количество депозитов.

Внести деньги на депозит вы сможете в несколько способов:

  • с карт любого украинского банка;
  • по реквизитам в кассе или онлайн банкинге любого банка;
  • наличными с 0% комиссии в кассах партнерских банков.

Депозит Спортивный

Условия: каждый день необходимо проходить более 10 000 шагов. Для пользователей смартфонов на IOS вам понадобится скачать приложение «Health», а на Android «Google Fit».
Подробнее:

  • на 3 месяца под 17% годовых; 
  •  только в гривне;
  • выплата каждый месяц;
  • за 4 и более пропущенных дней ставка падает до 15%;
  • досрочное расторжение в период первых 2 дней.

Другие депозиты

Следующие депозиты работают на одинаковых условиях: валюта: гривны/ доллары/ евро; ежемесячная выплата; можно пополнять; нельзя досрочно расторгнуть договор.

  • депозит на год 18% годовых; 
  • на полгода: 17% годовых;
  • на 3 месяца: 16% годовых;
  • на месяц: 13,5% годовых. 

Как открыть депозит

  1. Зайдите в меню Депозит, выберите желаемый вариант депозита, валюту и сумму.
  2. Внесите оплату банковским переводом или наличкой в отделении банка.
  3. Получайте депозитные проценты на карточку или прибавляйте их к общей сумме депозита.
Монобанк - плюсы и минусы
Плюсы и минусы банка monobank

Плюсы Monobank

  • кэшбэк за трату личных средств до 20%, работает не только в Украине, но и зарубежом;
  • кэшбэк зачисляется прямо на карту;
  • картой можно оплачивать проезд в метро;
  • поддержка оплаты по GPay;
  • новые удобные функции по быстрому переводу денег;
  • пополнение мобильного, оплата в онлайн и оффлайн магазинах, коммуналку (все реквизиты предприятий и ЕГРПОУ уже в базе данных): бесплатно;
  • удобное приложение и быстрая техподдержка 24Х7;
  • кредитным лимит рассчитан на 62 дня, есть достаточно времени оплатить задолженность;
  • карточкой Монобанк можно рассчитываться по всему миру;
  • депозит Спортивный под 17% годовых: 10000 шагов за 24 часа!
  • в выписке все расходы разбиты по категориям;
  • сохраняются реквизиты карточек, на которые вы отсылали платежи;
  • 10% годовых за месячный остаток более 100 гривен.

Заказать карту Monobank

Минусы Monobank

  • низкий кэшбэк за трату кредитных средств — 1%;
  • не все торговые точки правильно определяют категории для кэшбэка;
  • нет приложения на ПК, неудобно контролировать большое количество платежей на маленьком экране (тем кто много продает онлайн) ;
  • нет фирменных отделений и банкоматов;
  • за вывод кэшбэка нужно платить налог — 19,5%;
  • можно заказать только по одной карте в каждой валюте;
  • снятие с пластика в Украине — 0,5%; за снятие наличных заграницей — 2% комиссия;
  • нет функции «Оплата частями»;
  • нет SWIFT переводов.

Tags
Татьяна

Подскажите, с карты монобанк можно свифт платежи осуществлять?

Влад

Классный обзор, забираю свой кэшбэк каждый месяц, чему рад))

Даня

Что плюсов что минусов много, но монобанк выходит лучше чем приватбанк. Взять только кэшбэк и спортивный депозит. Интересные условия возврата… Подробнее »

Власов Анатолий

Вибирал между пумб кредиткой (все можу с осьминогом) и монобанком. В пумбе заманчивая рассрочка в топовых магазинах, но все таки… Подробнее »

fin

Лучше рассрочку приватовской картой оплачивать, в отличие от пумба там с 3 месяца не нужно платить проценты. Проверено в Цитрусе

fin

еще смехотворные условия в ТАСе — 2% кэшбэк и только 100 грн в месяц можно вывести.

Власов Анатолий

теперь выбор между 2 картами монобанк и форвард банк (easy pay). Последняя заинтересовала льготным периодом в 90 дней. кто-то пользовался?

fin

Анатолий, чего тут думать, у монобанка самые выгодные условия