Денежные переводы TransferWise в 2020 году

переводы TransferWise
Перевод денег с TransferWise в 2020 году

В этом обзоре мы подробно рассмотрим денежные переводы TransferWise. Разберемся как зарегистрироваться и получить бесплатный перевод? Как отправить и получить деньги? Понадобится ли пройти верификацию аккаунта? Выгодно ли пользоваться? Присмотримся к комиссиям, обменному курсу и лимитам.

Можно ли доверять этой компании? Как открыть мультивалютный счет и пополнить его? Как открыть бизнес аккаунт? Вы узнаете о достоинствах и недостатках. А еще, есть ли достойная альтернатива Трансфервайс. Также, вы увидите, что говорят о TransferWise авторитетные мировые издания.

Регистрация в TransferWise

Денежные переводы TransferWise

TransferWise — онлайн сервис быстрой отправки денег заграницу. Управлять акаунтом можно как на сайте, так и в мобильном приложении. Это детище эстонцев: создателя Skype Таавета Хинрикуса и Кристо Каармана. Основанная в Лондоне, компания произросла с 2011 года. Цель ее создателей, сделать международные денежные переводы дешевыми и легкими. Именно поэтому, клиенты TW каждый месяц отправляют более $4 млрд по всему миру.

«Мы технологическая компания, а не банк. Мы верим, что будущее в цифровых деньгах».
Таавет Хинрикус

Данный финансовый сервис подойдет путешественникам, иностранным студентам, фрилансерам, и даже бизнесменам. С этим сервисом вы можете отправлять деньги семье, друзьям и коллегам. А также получать денежные средства из самых удаленных уголков планеты. Компания обслуживает 59 стран.

Его уникальность в передвижении денег из страны в страну методом Peer-to-Peer. Отправленные деньги не пересекают границы. Трансфервайс сопоставляет людей, совершающих транзакции в одном направлении (туда и обратно). По сути, происходит обмен валютой между пользователями. Так отпадает необходимость переплачивать банкам-посредникам. Стоимость перевода остается низкой.

Как зарегистрироваться в TransferWise

Регистрация понадобиться тем, кто собирается отправлять переводы или пользоваться мультивалютным счетом. Зарегистрируйтесь по нашей ссылке, чтобы получить бесплатный перевод от TransferWise до €600.

Пройти регистрацию очень просто: подготовьте загранпаспорт, email и телефон. Личный аккаунт интуитивно понятен в использовании. Далее я расскажу вам что понадобится сделать.

регистрация в TransferWise
Как зарегистрироваться в Трансфер вайс

  1. Начните регистрацию. Пройдите на страницу регистрации. Для входа можете воспользоваться email адресом, facebook или google аккаунтом. Далее мы рассмотрим регистрацию по email адресу. Выберите вид аккаунта: личный или бизнес. Введите адрес электронной почты, пароль и страну проживания. Нажмите «регистрация».
  2. Определите назначение аккаунта. Выберите, как хотите пользоваться аккаунтом: отправлять, получать средства или хранить деньги на мультивалютном счету. При необходимости можете выбрать все пункты, а после изменить выбор. Нажмите «продолжить».
  3. Создайте личный профиль. Нажмите на иконку с изображением человека. В выпадающем списке нажмите «создать личный профиль». Введите имя и фамилию латиницей. Так, как указанно в вашем загранпаспорте. Затем впишите дату рождения и номер мобильного. Вам будет предложено подтвердить номер. Теперь укажите индекс, страну, город и адрес проживания. Сохраните данные.
  4. Настройте личный профиль. Подтвердите email: пройдите по ссылке в полученном письме. Подключите 2-этапную аутентификацию для защиты вашего аккаунта. Готово!

Регистрация в TransferWise

Чтобы совершать денежные переводы TransferWise, понадобится пройти верификацию. Далее я подробнее опишу этот процесс.

верификация аккаунта TransferWise
Верификация в TransferWise

Верификация аккаунта TransferWise

В предыдущем разделе вы узнали о прохождении регистрации. Теперь я расскажу о процессе проверки личных данных, о верификации. Именно этот фактор влияет на возможность переводить деньги без задержек. О необходимости прохождения проверки вы узнаете из уведомлений от Трансфер вайс. Она может понадобится до, или после совершения нескольких переводов.

Верификация аккаунта нужна для сохранности ваших денег. А также для предотвращения легитимизации незаконного заработка. Вам понадобится подтвердить личность и адрес проживания. Для каждого типа верификации вам понадобятся разные документы. Нельзя воспользоваться только паспортом.

  • Вас попросили пройти проверку во время денежного перевода? Процесс верификации займет до 2 дней. Транзакцию приостановят, а по прошествии 2 дней возобновят.
  • Вы отправили документы заранее? Ожидайте до 7 дней. Как только служба поддержки TransferWise проверит документ, вам придет уведомление на email.
  • Сумма отправки превышает £80,000? Может понадобится подтверждение адреса или источник происхождения средств.

Конечно есть исключение из правил. Подтверждение не понадобится, если вы отправляли до €15000 с вашего банковского счета.

Перейти на TransferWise

Подтверждение личности

Желательно верифицировать личность перед первым переводом. Таким образом вы предотвратите задержки. Подойдут следующие документы: загранпаспорт и водительские права. Внутренний паспорт не поддерживается. Беженцы могут использовать проездной билет или паспорт иностранца.

Подтверждение адреса

Чтобы верифицировать адрес, воспользуйтесь выпиской с банковской карты или квитанцией на оплату коммунальных услуг. Вот полный список подходящих документов. Как и с подтверждением личности, сделайте снимок документа. Важно, чтоб выбранный документ был не старше 3 месяцев. Также, указанный адрес и имя должны совпадать с теми, что вы указали в аккаунте.

Читайте также: Компания денежных переводов Ria Money Transfer. С этим сервисом вы получите $10 за первый платеж.

обзор денежных переводов TransferWise
Как перевести деньги с TransferWise

Перевести деньги с TransferWise

В основном, отправить денежные переводы TransferWise можно с банковского счета. Очень часто подойдет дебетовая или кредитная карта. Все страны поддерживают платежи в евро и долларах, даже если местная валюта отличается.

Отправить деньги можно на свою карту, открытую в любой стране. Счет обязательно должен быть открыт на ваше имя. То же самое касается имени в вашем аккаунте.

Важно отметить:

  • обработка переводов происходит с понедельника по пятницу с 9:00 до 17:00;
  • банки посредники могут взимать дополнительную комиссию за банковский SWIFT перевод. Это значит полученная сумма будет немного меньше ожидаемой;
  • поддерживаются регулярные платежи;
  • можно отправить пожертвование в благотворительные фонды.

О комиссиях, лимитах и обменном курсе я расскажу далее.

Читайте также: Подробный обзор TransferGo. Компания, с которой можно получить £10 за отправку от £50. А еще, все платежи до £2000 с 0% комиссией.

Инструкция как перевести деньги

Начните денежный перевод в несколько простых и быстрых шагов!

  1. Начните перевод. Введите сумму. Выберите валюту отправки и получения. Нажмите «продолжить».
  2. Узнайте email вашего получателя. Теперь вам не обязательно знать банковские реквизиты или номер мобильного. Чтобы ввести email, в графе «я знаю банковские реквизиты получателя» отожмите галочку. Подтвердите действие.
  3. Уведомьте получателя. Это не обязательный пункт. Но он придется очень кстати, если ваш получатель редко просматривает входящие письма. Просто напишите получателю, что ему должно прийти письмо от Трансфер вайс. В нем будут инструкции о самостоятельном вводе банковских данных. Важно объяснить, что эта функция действует всего 7 дней с момента получения. Готово!

Перейти на TransferWise

Проверьте страны, в которые можно перевести деньги с TransferWise.

Сколько идет денежный перевод

В среднем, большинство переводов доходит к получателю в течение пары минут. Скорость доставки зависит от нескольких факторов:

  • длительность обработки транзакции банком получателя;
  • внесение оплаты с банковского счета. SWIFT перевод обычно занимает 2 — 5 дней;
  • осуществление платежа в рабочие дни или на выходных. Трансфервайс обрабатывает платежи только в рабочие дни.
  • отправка в некоторые редкие страны может занять до 2 дней, в связи с конвертацией валюты;
  • прохождение верификации отправителем до или после начала транзакции.

Как отследить перевод

Чтобы отследить нахождение перевода, зайдите в меню «операции». Нажмите «просмотреть данные». У вас будет возможность сохранить документ, чтобы в дальнейшем переслать его получателю.

Как отменить перевод

Чтобы отменить перевод самостоятельно, взгляните на его статус в аккаунте. Статус говорит о состоянии обработки платежа. Отменить транзакцию можно, если «платеж был создан», «деньги в пути» или «обрабатывается». Возврат невозможен после того, как «средства были отправлены» или статус в состоянии «завершен».

комиссии трансфервайс
Комиссия за перевод с Трансфер вайс

Комиссия, курс валют и лимиты

Этот сервис предлагает дешевые переводы с прозрачными комиссиями. И, что самое важное, очень выгодный обменный курс! В чем заключается прозрачность комиссий? Все очень просто. С момента создания платежа вы сразу можете увидеть полную стоимость. То же самое относится к обменному курсу валют. Стоит отметить, что комиссия со стороны TransferWise не меняется после оформления платежа.

SWIFT-переводам сопутствуют комиссии банков-посредников. Трансфервайс не имеет доступа к этой информации и не отслеживает ее. Также, не знает наперед о сумме предстоящей комиссии.

Величина комиссии зависит от суммы, курса конвертации и способа оплаты перевода. Чем больше сумма, тем выше комиссия. К примеру, за отправку из EUR в CAD:

  • 10 EUR вы заплатите €0.62;
  • 100 EUR комиссия €1.42;
  • 1000 EUR обойдется в €9.45.

«Эта компания отсекает огромные банковские комиссии за отправку денег через границу».
Economist

Лимиты

Теперь рассмотрим лимиты. Важно учитывать индивидуальные лимиты пользователей в каждом банке. Максимальная сумма может быть гораздо ниже.

  • Минимальна сумма: €1/$2.
  • Максимальная сумма: €1 200 000/$1 000 000.

Читайте также: Обзор денежных переводов Azimo. Сервис, который предлагает £10 за отправку от £100. А также 2 бесплатных отправки.

Обменный курс

Компания использует средний обменный курс в режиме реального времени. Именно этот курс указан в Google, XE, Yahoo Finance или Reuters. Это делает денежные переводы TransferWise самыми выгодными на рынке. По сравнению с конкурентами, данный сервис не делает наценки на курс обмена.

Перевод денег с Трансфер вайс в 14 раз дешевле чем PayPal! Все потому, что Пейпал использует собственный обменный курс.

Трансфервайс фиксирует валютный курс. Сразу после создания перевода будет указано на сколько часов он зафиксирован. Вам нужно внести деньги в течение указанного времени. Все зависит от направления. Платежи в фиксируются на 24, 48 і 72 часа. К примеру, курс EUR → CAD фиксируется на 48 часов. Фиксация происходит до момента оплаты полной суммы.

Подпишитесь на изменения интересующего курса валютной пары.

Перейти на TransferWise

Получить денежные переводы TransferWise

Чтобы получить перевод с Трансфервайс, вам не нужно регистрировать аккаунт. Отправить деньги можно на банковскую карту или счет. Для каждой страны поддерживаются разные банки. От вас потребуется лишь одно, предоставить отправителю емейл. На него вам придет инструкция как ввести реквизиты самостоятельно.

Очень важно, чтобы имя получателя не отличалось от имени владельца банковской карты.

«Прошло всего 90 минут, как на мой счет пришли 250 евро. Никаких огромных комиссий, всего 2,5 евро».
Forbes

Минимальная и максимальная сумма получения зависит от страны отправки и получения: от 1 до 1 200 000 евро. Комиссию от TransferWise оплачивает отправитель. Все платежи проходят онлайн на вашу банковскую карту в указанный срок. У Трансфервайс нет отделений. Этот сервис не предлагает выдачу перевода наличными.

Кстати о сроках. Чтобы не переживать о задержках выплаты, убедитесь, что ваш отправитель верифицировал документы перед отправкой. Именно в таком случае деньги придут вовремя. В противном случае верификация может занять 2 рабочих дня. Еще, отправитель должен внести оплату в рабочие часы по будням (с 9 до 17).

Проверьте страны, из которых можно получить перевод через TransferWise.

подробный обзор трансфервайс в 2020
Безопасно ли пользоваться TransferWise

Безопасно ли пользоваться Трансфервайс?

Теперь затронем вопрос надежности, можно ли доверить им деньги. Рассмотрим насколько этот сервис безопасный.

TransferWise — надежная компания денежных переводов, вот основные причины так полагать:

  • есть службы поддержки, которая говорит на русском языке;
  • есть возможность отследить перевод;
  • можно подключить двухэтапную аутентификацию для входа в аккаунт;
  • огромное количество позитивных отзывов на TrustPilot;
  • предусмотрена верификация аккаунта.

Согласно с политикой конфиденциальности, они шифруют все данные своих пользователей с помощью протокола HTTPS. CVC и CVV коды банковских карт не сохраняются. Каждый раз их нужно вводить заново. Лицензируется и контролируется Управлением по Финансовым Услугам Великобритании FCA. Лицензия 900507, с правом производить транзакции с электронными деньгами.

Офисы Трансфер вайс расположены по всему миру: в Украине, Австралии, Арабских Эмиратах, Бельгии, Великобритании и Венгрии. А также в Гонконге, Малайзии, Сингапуре, США, Эстонии и Японии. Количество сотрудников насчитывает более 1300 человек! Основные европейские счета расположены в британском банке Barclays, а американские в Wells Fargo.

Статистика в 2019 показала, что каждый месяц через TransferWise переводят $4 млрд. Это говорит о колоссальном доверии пользователей. Также, стоит упомянуть о ключевых инвесторах: Ричарде Брэнсоне, основателе PayPal Максе Левчине и Питере Сиеле.

«Я пользуюсь международной службой денежных переводов TransferWise уже более года. У меня есть только положительные отзывы. Он чрезвычайно прост в использовании! Совершенно прозрачен в отношении сборов и сроков переводов. Этот сервис значительно дешевле, чем PayPal или банковские транзакции».
Редактор Forbes Джордан Бишоп

Налоговая и Трансфервайс

Этот сервис не сотрудничает с налоговыми службами, и не передает информацию третьим лицам.

Денежные переводы TransferWise не облагаются налогом на отправку и получение. Такого рода расходы пользователь берет на себя. Зависимо от величины суммы, местные банки могут обязать задекларировать доход и оплатить налог. Это касается и отправителя, и получателя. Трансфер вайс не контролирует эти процессы, поскольку является лишь посредником.

Если к переводу будет надбавлен налог, то вы обязательно увидите его при оформлении платежа. Налоговый сбор не будет влиять на полученную сумму.

Перейти на TransferWise

мультивалютный счет трансфервайс
обзор мультивалютного счета Трансфер вайс

Как открыть мультивалютный счет

Мультивалютный счет или borderless account — это не банковский счет. Мультивалютный счет даёт пользователям банковские реквизиты в 6 валютах. На них можно получать денежные переводы TransferWise с 0% комиссией. Отправка должна происходить с банковских счетов ваших партнеров.

местные банковские реквизиты от Трансфервайс
местные банковские реквизиты от TransferWise

Открыть баланс и хранить на нем деньги можно в 50 валютах. В отличие от обычного банковского счета, на этот аккаунт вы не сможете получить кредит. Не предусмотрены проценты за хранение остатка.

Также, вы можете самостоятельно пополнять баланс счета Трансфер вайс. Если у вас несколько балансов, можете конвертировать валюту между ними. Можно расплачиваться в валюте, которой нет в вашем аккаунте. В этом случае будет применена конвертация. К примеру, за получение 1000 EUR в PLN взимается комиссия €4.88.

«TransferWise — крупнейший лондонский финтех-стартап. Помимо простого международного денежного перевода предоставляет валютный счет».
Bloomberg

Чтобы получить деньги на мультивалютный счет, добавьте баланс в необходимой валюте. Сделать это проще простого.

мультивалютный счет transferwise
Обзор мультивалютного счета TransferWise

  1. Зайдите в аккаунт. Находите меню под названием «балансы».
  2. Добавьте баланс. Открыв страницу, нажимаете «добавить баланс».
  3. Выберите валюту баланса. Вы попадаете на страницу, где нужно ввести валюту, в которой хотите открыть баланс. Затем жмете «открыть баланс».
  4. Активируйте баланс. Сначала пополняете счет на €20, а затем проходите верификацию личности. Для пополнения нажимаете на созданный баланс. Выбираете «получить банковские реквизиты». Потом вводите сумму и валюту. Жмете «далее».
  5. Выберите способ оплаты. Выбираете платежное средство, с которого внесете оплату: кредитная, дебетовая карта или банковский счет. Нажимаете «перейти к оплате». Самый быстрый способ внести деньги — оплатить банковской картой. Платеж зайдет на счет в течение нескольких секунд.
  6. Произведите оплату. Вводите номер банковской карты, срок годности и CVV код. Жмете «заплатить».
  7. Верифицируйте аккаунт. Загружаете фотографию загранпаспорта и ожидаете проверки. Готово!

Перейти на TransferWise

Как пополнить счет самостоятельно

Пополнить счет TransferWise можно с помощью любого банковского оператора в той валюте, в которой открыт баланс.

Как только вы добавите реквизиты в одной из валют, нажмите на нее. Затем жмите «получить банковские реквизиты». После этого шага вы должны проделать 4, 5 и 6 шаги. Они описаны в инструкции о создании мультивалютного счета.

Как получить перевод на мультивалютный аккаунт

Процесс очень простой, сначала проходите в меню «балансы». Подключаете валюту, в которой ожидаете платеж. Затем нажимаете на валюту, чтобы узнать банковские реквизиты. Далее укажите их вашему отправителю. Вот и все!

Получать платежи можно лишь в той валюте, в которой открыт баланс. Переводы в USD за пределами США можно отправить через SWIFT.

Это список валют, в которых можно принимать платежи на Трансфервайс.

валюты получения переводов с TransferWise
валюты получения переводов на мультивалютный счет TransferWise

Комиссии мультивалютного аккаунта

  • создание и обслуживание счета: €0;
  • перевод денег с баланса на баланс в одной валюте: €0;
  • отправка с баланса на банковский счет в EUR: €0.63;
  • получение денег: €0;
  • пополнение счета TransferWise в валюте EUR: €0;
  • конвертация валют: за отправленные 1000 евро в фунты вы заплатите €4.

Нет лимитов на получение денег. Большинство переводов на мультивалютный счет TransferWise приходят в течение 1-2 дней.

Читайте также: Что выгоднее -TransferWise или TransferGo?

Как вывести деньги

Если захотите вывести деньги с ваших балансов, сделайте перевод из полученной валюты на вашу карту. К примеру, за вывод с баланса 1000 EUR в GBP комиссия €4.78.

«Компания TransferWise предлагает уникальный мультивалютный счет».
Financial Times

Мультивалютная карта Трансфервайс

Открыв мультивалютный счет можно заказать дебетовую карту TransferWise MasterCard. Эта функция доступна владельцам личных и бизнес аккаунтов. Получить ее смогут в странах ЕС, Англии, Австралии, Новой Зеландии, Сингапура и Швейцарии. Поддерживается бесконтактная оплата.

Чтобы заказать карту:

  • зайдите в аккаунт;
  • пройдите в меню «дебетовая карта»;
  • нажмите «заказать»;
  • после получения карты активируйте ее: введите 6 цифр с лицевой части. Готово!

Комиссия:

  • оплата в валюте открытого аккаунта: €0;
  • конвертация валюты зависит от суммы и валют. Перевод 100 EUR в GBP обойдется в €0,4;
  • снятие в банкомате до €200 за каждые 30 дней: €0; от €200 — за 2% от суммы.
бизнес аккаунт TransferWise
Открыть бизнес счет в TransferWise

Как открыть бизнес аккаунт

Бизнес-аккаунтом от Трансфервайс могут пользоваться юридические лица. Одна из главных привилегий аккаунта — оплата партии платежей в разных валютах.

Открыть такой аккаунт можно и новичкам, и тем, кто прошел регистрацию. Для тех кто уже зарегистрировался в TransferWise как физ лицо другие условия. Зайдите в аккаунт и нажмите на ваше имя (рядом иконка с изображением человека). Пройдите на страницу «создать бизнес-профиль».

регистрация бизнес аккаунта Трансфервайс
Регистрация бизнес аккаунта Трансфервайс

  1. Заполните данные о вашей компании. Введите страну расположения компании, название, ее тип, вашу должность, регистрационный номер и веб-сайт.
  2. Определите направленность. Выберите категорию и подкатегорию.
  3. Укажите расположение. Введите адрес, город и индекс.

Если у вас нет личного аккаунта, пройдите на регистрацию в TransferWise. Затем выберите статус «бизнес». Потом, заполните графу с электронной почтой и страной проживания. Либо войдите с помощью google+ или facebook. Далее следует заполнить все те данные, которые указаны в предыдущей инструкции.

Перед отправкой платежей и активации балансов ваш профиль будет проверяться в течение 4-7 дней. Как только данные будут проверены, вы получите уведомление на емейл от службы поддержки.

Перейти в TransferWise

Плюсы

  • выгодный обменный курс на денежные переводы TransferWise;
  • валютный курс фиксируется;
  • нет скрытых комиссий, все сборы можно увидеть прямо во время создания перевода;
  • огромное количество хороших отзывов на TrustPilot;
  • положительный личный опыт использования;
  • быстрые и надежные платежи;
  • пользоваться аккаунтом интуитивно просто;
  • доступен бизнес-аккаунт;
  • легко получить помощь от службы поддержки, как по переписке, так и по телефону;
  • есть мобильное приложение;
  • сайт и мобильное приложение русифицированы.

Минусы

  • нет получения наличными;
  • если не пройти верификацию до отправки средств происходит задержка в 2 рабочих дня;
  • нельзя пополнить мобильный и оплатить госуслуги. К примеру коммунальные платежи.

Альтернатива Трансфервайс

Очень часто денежные переводы TransferWise самые выгодные в своей нише. Альтернативные способы отправки денег проверьте в сервисе сравнения компаний денежных переводов.

Оставьте комментарий